Kapitalertraege

Abgeltungsteuer vermeiden: Legale Wege fuer kluge Anleger

26,375% auf jeden Euro Kapitalertrag. Fuer grosse Portfolios summiert sich das auf zehntausende Euro jaehrlich. Es gibt bessere Loesungen.

26,4%

Abgeltungsteuer

Steuer Dubai

1.000 EUR

Pauschbetrag

10+ Jahre

Spekulationsfrist Immo

Die Abgeltungsteuer 2026: Ueberblick

Seit 2009 werden in Deutschland Kapitalertraege pauschal mit 25% zuzueglich Solidaritaetszuschlag besteuert. Der Sparerpauschbetrag von 1.000 EUR ist fuer Vermoegende kaum relevant. Wer jaehrlich 100.000 EUR an Dividenden und Zinsen erzielt, zahlt ueber 26.000 EUR Steuern.

Strategien zur legalen Vermeidung

Vermoegensverwaltende GmbH

Innerhalb einer GmbH werden Aktiengewinne nur mit ca. 1,5% besteuert (§8b KStG). Dividenden mit ca. 1,5%, Immobilienertraege mit ca. 15%. Deutlich guenstiger als die Abgeltungsteuer.

Guenstigerpruefung nutzen

Bei einem persoenlichen Steuersatz unter 25% kann die Guenstigerpruefung beantragt werden. Dies betrifft Personen mit Gesamteinkuenften unter ca. EUR 17.000.

Verlustverrechnung optimieren

Realisierte Verluste koennen mit Gewinnen verrechnet werden. Die Verlustverrechnung bei Aktien ist jedoch auf Aktiengewinne beschraenkt.

Wohnsitzverlagerung nach Dubai

Die radikalste aber effektivste Loesung: Bei steuerlicher Ansaessigkeit in Dubai entfaellt die Abgeltungsteuer komplett — auf alle Kapitalertraege. Zusaetzlich profitieren Sie von Dubai-Mietrenditen von 8-10% steuerfrei.

FAQ

Haeufig gestellte Fragen

Kann ich die Abgeltungsteuer durch eine GmbH vermeiden?

Eine vermoegensverwaltende GmbH reduziert die Steuer auf Aktiengewinne auf ca. 1,5% statt 26,375%. Allerdings faellt beim Ausschuetten an Sie persoenlich erneut Abgeltungsteuer an.

Was bringt ein Wegzug nach Dubai steuerlich?

Bei steuerlicher Ansaessigkeit in den VAE zahlen Sie 0% auf saemtliche Kapitalertraege. Bei einem Portfolio von EUR 1M mit 5% Rendite sparen Sie ca. EUR 13.200 jaehrlich.

Aendert sich die Abgeltungsteuer 2026?

Der Sparerpauschbetrag bleibt 2026 unveraendert bei 1.000 EUR (Singles) / 2.000 EUR (Paare). Eine Erhoehung des Abgeltungsteuersatzes wird diskutiert, ist aber aktuell nicht geplant.

Ali Daioub, M.Sc.

Immobilienberater Dubai • DACH-Investoren

Ehemaliger Trimble TILOS Sales Engineer mit Fokus auf steueroptimierte Immobilieninvestments in Dubai fuer DACH-Investoren. Persoenliche Beratung von der Marktanalyse bis zum Notartermin.

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